永豐金證券:存股是面對行情波動最適當策略

面對近期台美股市雙雙出現震盪回檔走勢,存股策略再現投資好契機,永豐金證券指出,「定期存股」的優勢在分散進場風險,不論股價高低持續紀律投資,下跌時可以買得更便宜。

以美股2015年1月至2020年9月為例,其間歷經英國脫歐、聯準會縮表、美中貿易戰及今年的肺炎疫情,大盤回檔不間斷每月持續定期定額投資,S&P500總報酬率達33.8%,納斯達克指數總報酬率更高達86.5%。

永豐金證券表示,對於不知道如何找買點,也無法花太多時間盯盤的投資人來說,存股是相當理想的投資策略,以定期定額存股選擇一檔適合標的持續投入,透過每年股利與長期股價的增長,達成長期的利滾利效果,著名的投資大師彼得林區曾說過,存股可能是更適合一般投資人的方法之一。

從實際股價的歷史回測可以看到長期存股的投資威力,永豐金證券指出,假設投資人從2015年1月至2020年9月,每月月底提撥500美元定期定額投資,以美國S&P500對應的ETF(SPY),及對應那斯達克指數的ETF(QQQ)進行實際回測,SPY總報酬率達33.8%、淨獲利約8,247美元,QQQ則更為強勢,總報酬率86.5%、淨獲利約24,366美元;同樣條件下,假設投資人每月投入15, 000元投入台股0050存股,總報酬率為31%、淨獲利台幣32萬4,320元。

這段期間內,市場遭遇多次重大利空事件,包括2016年英國脫歐、川普當選,2017年聯準會縮表,2018年美中貿易戰,2020年新冠肺炎,均面臨股價大幅修正,回測顯示存股要能持續紀律,能讓單位成本降低,顯示長期存股可有效對抗市場逆風的特性。

另外,永豐金證券將回測期間縮減為三年,假設投資人只有在前三年存股,後續就停止累積,SPY總報酬率48.2%、淨獲利也有7,151美元,QQQ總報酬率123.7%、淨獲利也有19, 373美元,顯示選對長期成長的市場標的,可以讓累積的資產搭上收獲的順風車。

永豐金證券表示,定期存股的策略包括「三不一要」,不須盯盤、不須選股、不須擇時、要持續堅持,從過往回測績效來看表現也相當亮眼,值得投資人作為累計財富的主要策略。

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