定期存股策略 有助分散風險

面對近期台美股市雙雙出現震盪走勢,存股策略再現投資好契機。永豐金證券指出,「定期存股」的優勢在分散進場風險,不論股價高低持續紀律投資,下跌時可以買得更便宜。

從歷史回測可以看到長期存股的投資威力。永豐金證券指出,假設投資人從2015年1月至2020年9月,每月月底提撥500美元定期定額投資,以美國S&P500對應的ETF(SPY),及對應那斯達克指數的ETF(QQQ)進行實際回測,SPY總報酬率達33.8%、淨獲利約8,247美元,QQQ則更為強勢,總報酬率86.5%、淨獲利約24,366美元。

同樣條件下,假設投資人每月將15, 000元投入台股中的元大台灣50(0050)存股,總報酬率為31%、淨獲利台幣32萬4,320元。

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